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借5万两年“滚”成572万 套路贷的陷阱有多深?

发布时间:2018-01-19 16:50:11

听说过套路,但很少有人听过“套路贷”。上海的一名小伙子,就落入了“套路贷”的陷阱,他从小额贷款公司借了5万块,两年时间利滚利成了572万元,还赔上了自己和父母的住房。“套路贷”的套路究竟有多深?

  躲避监控 现金交易

2015年4月,上海小伙儿寿某为了还信用卡欠款,找到了一家无抵押的小额贷款公司。“我说只要借5万就可以了,但是他们跟我说写条子要翻倍,然后就写了11万翻倍条,跟我说这是他们的行规。”寿某说,签了合同后,他当天确实收到11万元的转账,但贷款公司立刻就让他把现金从银行取了出来,并拿走了其中的6万,当做手续费和保证金。
   没多久,仍然无力偿还债务的寿某,在这家公司业务员的鼓动下,去另一家高利贷公司借钱。经过所谓的平账和行规,寿某原本5万元的借款,变成了56万,利息也越滚越多,他不得已第三次、第四次、第五次找贷款公司,通过所谓的平账,加码借款金额,还抵押了自己名下的一套房子。到2016年8月,他的欠款数额已达572万元,但实际上他拿到手的现金,不到100万元。随后,通过不断催债的第五家贷款公司的协助,寿某想办法将原本在父母和他自己三个人名下的房产,转到了自己单独名下,抵押给了这家贷款公司。
   5万元的借款弄到倾家荡产,寿某终于醒悟这是个骗局,他选择了报警,而警方侦办此类案件发现,这类诈骗从签订借款合同到一次又一次的借新债还旧债,每一个环节都是精心设计的圈套。
   从银行调取的账户记录来看,贷款公司每一次放贷,都是当天放款让被害人拿出大部分现金,在没有任何视频监控的地方还给贷款公司,制造被害人确实取走那么多现金的假象,同时也可防备警方取证。
  受害人多为有房族
   “这类案件表面上看,特别像民间借贷纠纷,犯罪手法隐藏较深,被害人往往深陷其中之后才报警求助,给取证带来不小的难度。”办案民警表示,嫌疑人选择现金交易的方式其实就是为了让警方采集不到证据。“套路贷”讨债人员为了强占房屋,不仅恶语相向,还雇佣社会闲杂人员,威逼被害人移交房屋。诈骗分子还会聘请法律人员,为他们出谋划策、制作合同陷阱、打追债官司。


   2017年底,警方将寿某被骗案的4名嫌疑人抓捕归案。2017年,上海打击“套路贷”已逮捕183人,刑期最高的17年。司法人员提醒,此类案件中,多数犯罪分子的最终目标是被害人的房产,也就是说多数被害人是有房一族。被害人去借款,对方会要求提供房产证。司法人员指出,“套路贷”是披着金融工具外衣的骗局,往往案情复杂,时间跨度大,证据获取和保存较难,需要各部门形成预防合力,加强监管,整肃行业秩序。

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